南方財經全媒體記者梁施婷 廣州報道

(資料圖片僅供參考)

在廣州市黃埔區(qū)，融資租賃正幫助中小企業(yè)辦大事。

“今年我們接觸的許多客戶，都提出了設備更新和擴產需求，快速增加產能應對市場競爭”，科學城（廣州）融資租賃有限公司（以下簡稱“科學城租賃”）市場部總監(jiān)黃銘觀察到，尤其是先進制造業(yè)中的中小企業(yè)，對資金需求較為旺盛。

一家中國電子材料行業(yè)50強的企業(yè)因為訂單量飛速增長，急需采購3.0米陰極輥生產裝備，由于設備訂貨周期長，越快周轉資金、越快訂貨越好。科學城租賃及時為該企業(yè)開辟了一條新的融資渠道，快速“輸血”響應了市場的需求。

今年以來，廣東圍繞“制造業(yè)當家”的主線，大力推動企業(yè)增資擴產，然而資金難題讓大量的中小企業(yè)心有余而力不足。融資租賃則發(fā)揮著小資金撬動制造業(yè)大市場的作用，既能夠靈活匹配企業(yè)需求，進行個性化方案定制，釋放了企業(yè)前期投入資金，更能有效幫助企業(yè)擴張資產規(guī)模，實現(xiàn)品牌規(guī)模效應，提升產融結合水平。

作為廣州實體經濟主戰(zhàn)場，目前黃埔區(qū)已形成以汽車、新型顯示、綠色能源、新材料、美妝大健康為代表的5大千億級產業(yè)集群。錨定中小企業(yè)創(chuàng)新主體作用，黃埔區(qū)、廣州開發(fā)區(qū)通過金融賦能全面激發(fā)中小企業(yè)創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)創(chuàng)造活力。

金融賦能，小馬也能拉動大車

有金屬材料加工龍頭企業(yè)計劃今年增購高端數(shù)控機床，以提高公司生產效率，減少原材料損耗；有光伏企業(yè)希望能幫助購買電站設備，未來通過共享光伏發(fā)電收益模式還款，從而提高商業(yè)模式的效率；還有航運企業(yè)要研發(fā)電動船舶，因為初始成本較高，商業(yè)化落地難，先行借助金融“外援”力量實現(xiàn)綠色低碳轉型……

今年以來，科學城租賃服務通過直接租賃幫助了多家有技改需求的企業(yè)。

在直接租賃模式下，科學城租賃根據(jù)企業(yè)的需求購買設備租賃給對方，待租賃期滿后移交設備所有權。一方面，企業(yè)可最快速度完成生產設備更新和升級換代，另一方面，科學城租賃則以利用金融杠桿，獲得長期的租金回報和價值可觀的資產，與企業(yè)實現(xiàn)發(fā)展共贏。

（圖片由受訪者提供）

一直以來，銀行中小企業(yè)信貸業(yè)務機構融資門檻較高，亟需其他金融力量進行有效的市場補充。與傳統(tǒng)銀行貸款相比，融資租賃業(yè)務集“融資”與“融物”于一體，具有融資期限長、還款方式靈活、資產結構優(yōu)化等特點，是支持實體經濟發(fā)展的金融“后盾”。

根據(jù)今年6月中國銀行業(yè)協(xié)會發(fā)布的《中國金融租賃行業(yè)發(fā)展報告（2022）》（以下簡稱《報告》），截至2022年末，中小微企業(yè)租賃資產余額為18568.43億元，同比增長35.89%。

“推動金融租賃公司轉型發(fā)展”成為銀保監(jiān)會2022年印發(fā)的“金租12號文”第一項內容，這也被視為金融租賃業(yè)“回歸租賃本源，全力服務實體經濟”的標志。

各地正不斷提升服務實體經濟質效，針對不同行業(yè)、不同生命周期、不同投資規(guī)模的企業(yè)提供更加精細化的融資租賃服務，實現(xiàn)專業(yè)化、特色化、差異化發(fā)展。

當前，廣州市布局了“產業(yè)第一，制造業(yè)立市”重大戰(zhàn)略部署，黃埔區(qū)、廣州開發(fā)區(qū)集聚中小企業(yè)超4萬家，高新技術企業(yè)超2500家，國家級專精特新“小巨人”企業(yè)61家，國家級“單項冠軍”18家。

立足黃埔區(qū)、廣州開發(fā)區(qū)，作為科學城（廣州）投資集團有限公司金融板塊的重要一員，科學城租賃從2017年展業(yè)至今，就把目光鎖定在以制造業(yè)為核心的中小民營企業(yè)上，是粵港澳大灣區(qū)少有的專注中小企業(yè)服務的融資租賃企業(yè)。

截至目前，在科學城租賃服務的200多家民營實體企業(yè)中，有近100家為“專精特新”“小巨人”企業(yè)，并有百余家企業(yè)為擬上市企業(yè)。

五年來，科學城租賃共提供超過600筆融資租賃服務，累計投放金額近200億元。其中，廣州開發(fā)區(qū)項目累計投放超200筆，累計投放金額近80億元，粵港澳大灣區(qū)項目占比超90%，實現(xiàn)金融與產業(yè)的相互推進、協(xié)同發(fā)展。

融資租賃服務專業(yè)化、特色化、差異化

從傳統(tǒng)制造到“專精特新”，從支柱產業(yè)到新興產業(yè)，科學城租賃不斷以實際行動助力“中小企業(yè)能辦大事”。

“近年來，我們所處的行業(yè)發(fā)展迅速，得益于與科學城租賃的合作，公司有效解決了生產設備需求，近三年內實現(xiàn)營收年化增長33.15%，累計增長15.26%，在提質增效中進一步實現(xiàn)高質量發(fā)展。”一家以生產密封膠和涂料為主的高新技術企業(yè)負責人如是說。

融資租賃的一大優(yōu)勢在于高效率的審批流程和多樣化的授信方案。2020年，該企業(yè)急需資金進行產能擴張，科學城租賃為其量身定制了“回租+直租+專利雙許可”綜合授信方案。

個性化的融資方案，充分運用了企業(yè)生產設備，展現(xiàn)了企業(yè)生產特點，不僅滿足了企業(yè)對于流動資金和生產設備更新?lián)Q代的需求，還為企業(yè)盤活了無形資產，最終運用中長期的租賃期限彌補銀行給予的短期流貸所形成的資金缺口。

這個項目從方案設計到最終落地，科學城租賃僅用時10個工作日便為企業(yè)帶去了第一筆資金支持。

目前，金融租賃公司穩(wěn)步推進轉型創(chuàng)新，不僅中小企業(yè)租賃資產余額快速增長，而且綠色經濟、先進制造業(yè)、戰(zhàn)略性新興產業(yè)等實體經濟領域的支持力度也在增強。截至去年末，金融租賃業(yè)支持先進制造業(yè)相關業(yè)務同比增長40.11%。

2022年，科學城租賃緊跟藍色產業(yè)發(fā)展方向，積極探索海洋工程、海洋船舶等“藍色”融資租賃項目，成功落地首個船舶直租項目，交付了國內首座海事登記勘探平臺“科學城號”。

船舶行業(yè)屬于資金密集型產業(yè)，對于所屬企業(yè)，必定需要大量資金的支持。相比于銀行船舶抵押貸款的形式，融資租賃直接購入船舶器械一定條件下幫助企業(yè)減少了投資額，并且融資租賃租金支付方式更加靈活，可以根據(jù)行業(yè)淡旺季特點調整租金支付方式。

這推動了我國企業(yè)自主研發(fā)的海上勘探平臺的生產制造，打破了國外長時間的技術壟斷，滿足我國當前復雜海洋環(huán)境的海床地質勘探作業(yè)需求，加快促進粵港澳大灣區(qū)海洋經濟高質量協(xié)同發(fā)展。

未來，科學城集團將把發(fā)展的著力點放在實體經濟上，圍繞“產業(yè)第一、制造業(yè)立市”戰(zhàn)略，通過創(chuàng)業(yè)風投、融資租賃、綠色擔保等業(yè)務，持續(xù)增強對中小企業(yè)支持力度，更多滿足中小初創(chuàng)企業(yè)的發(fā)展需求，助力支撐經濟高質量發(fā)展的現(xiàn)代金融服務體系建設，讓廣大中小企業(yè)辦成事、辦大事。

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